А теперь пришла поведать о том, как составить инвестиционный портфель из доступных российскому инвестору активов так, чтобы он приносил постоянную прибыль, не зависящую от всяких кризисов, санкций и черных лебедей. Если нужна более подробная информация — добро пожаловать на курс по составлению инвестиционного портфеля. Перед тем как составлять инвестиционный портфель, определитесь с суммой инвестирования, инвестиционными целями и горизонтами. Вы должны точно знать, какую сумму денег можете потерять, сколько и за какой срок хотите заработать первые дивиденды. Это также нужно, чтобы понять, какие инвестиционные инструменты подходят именно вам. Умеренная стратегия — это уже чуть более высокие риски, но и возможность доходности до 50% годовых.
Стратегия Asset Allocation ориентирована на пассивное управление финансовым портфелем. Для её реализации часто используются долгосрочные вложения в биржевые ПИФы и ETF-фонды. Эти инструменты обеспечивают широкую диверсификацию с прибылью выше, чем при консервативном инвестировании. Перед тем как собирать инвестиционный портфель, нужно определить свои слабые места и найти способы их минимизации. Например, использовать доверительное управление активами в неизвестных, но перспективных сегментах.
Умеренная стратегия
Представьте, что некий инвестор решил половину денег вложить в акции, а половину — в облигации. Но в реальности он половину денег вложил в акции МТС, а половину — в облигации КАМАЗа. Вы определились с долями активов — теперь пора выбрать инструменты, в которые будут вложены деньги. Другими словами, от видов активов пора перейти к конкретным ценным бумагам. Тут тоже важна диверсификация, и чем больше, тем лучше. При краткосрочных вложениях — до трех лет — большую часть денег на брокерском счете лучше держать в облигациях.
Разные специалисты рекомендуют сделать так, чтобы на них приходилось от 60% до 80% общей суммы инвестиций. Наконец, этот вариант для самых отважных (и, чаще всего, еще и молодых). Он приносит наибольший доход, потому что инвестор готов пойти на высокие риски при вложениях. Однако это одновременно значит, что и вероятность потерь может быть значительно выше.
Как рассчитать доходность портфеля
📌 Продать часть подорожавших бумаг и купить на полученные деньги подешевевшие активы. 📌 Пополнить портфель и докупить побольше тех активов, которые подешевели. При долгосрочных вложениях доля акций может вырасти до 15—20%. По каким принципам разумно строить инвестиционный портфель, портфель криптовалют чтобы зарабатывать, а не терять деньги. Чем хороший инвестиционный портфель отличается от плохого и нужно ли искать идеальный портфель. Безусловно, даже такой подход в перспективе может принести доход, но чтобы максимизировать выгоду, за портфелем нужно регулярно следить.
- Ниже представлены наиболее популярные активы, которые следует включить в свой портфель.
- Заключите договор с надежным брокером – это потребует дополнительных расходов, но поможет сохранить ваши сбережения.
- В следующих публикациях пройдемся детальнее по каждой из категорий инвестиций, чтобы понимать, что наиболее привлекательно для инвестора и при каких условиях стоит рассчитывать на доход.
- Продолжая использовать этот сайт, вы соглашаетесь с использованием cookie-файлов.
- Если рассмотреть портфель из акций компаний, то нет смысла брать десятками.
- Если говорить о «чистой» доходности, то вам нужно также учесть и затраты на все транзакции, связанные с портфелем.
Предметом настоящей Оферты является возмездное оказание Заказчику Информационных услуг силами Исполнителя в соответствии с условиями настоящей Оферты путем организации и проведения онлайн-тренингов. Информационный пакет – набор услуг, которые будут входить в дополнение к той или иной программе обучения (далее Пакет). Описание Пакетов публикуется на Сайте на странице соответствующей Программы.
Шаг 3. Выберите инструменты для распределения доли акций и облигаций и составьте свой инвестиционный портфель
Тогда, полученная, к примеру, прибыль в 40% (хотя их еще попробуй за год заработать) из вложенного миллиона рублей будет как-то ощущаться. В трейдинге не каждый день торгуешь, из 20 торговых дней месяца можно вообще половину не торговать, а значит, деньги будут у вас на счете просто болтаться. Мой выбор однозначно в пользу трейдинга и спекуляций.
Достигается низкая корреляция между разными инструментами. Это означает, что активы не должны зависеть друг от друга. Если происходит падение ценных бумаг, то инвестор переводит свои средства в максимально защищённый актив — драгоценные металлы.
Ошибки начинающих инвесторов
Если рост стоимости одного актива приводит к увеличению в цене другого финансового инструмента, то коэффициент корреляции положительный, что говорит о тесной взаимосвязи, и наоборот. Однако когда изменение стоимости одной ценной бумаги никак не влияет на цену другой, то корреляция в таком случае стремится к нулю. Доходность от долгосрочных инвестиций должна превышать среднегодовую инфляцию в стране. Включить можно акции банков с госучастием, страховых компаний и металлургических концернов. Среди облигации можно рассмотреть рублевые облигации вышеназванных компаний, еврооблигации и долгосрочные государственные облигации. Портфель формируется преимущественно из высоколиквидных активов, которые могут быть быстро проданы.
Агрессивный — Это более рискованный портфель и даже более подвижный. Сюда входят фьючерсы, которые уже нельзя так просто прикупить на длительный срок. Кроме них входят акции развивающихся молодых компаний,немного голубых фишек-самых передовых и щедрых на дивиденды. Данный портфель может приносить больше прибыли,чем консервативный однозначно. Задавшись вопросом, как составить инвестиционный портфель, не забывайте, что вы должны активы на что-то покупать.
Как правильно собрать инвестиционный портфель
То есть по своей сути, они способны приносить фиксированный денежный поток, но по принципу, по которому они его генерируют, они принципиально отличаются от облигаций. Рыночные котировки постоянно колеблются, и нередко портфель может показывать отрицательную доходность. Не рекомендуется вкладывать в рынок больше, чем можно себе позволить.
Сумма этих значений и составляет доходность инвест портфеля. Все остальные «компоненты», о которых часто говорят в статьях или видео – производные от названных выше. В частности, речь идет про эффект сложного процента (реинвестирование), налоговые льготы и вычеты, отсроченное налогообложение и т.п. Такой подход нарушает одно из основных правил грамотного инвестирования — диверсификацию. Если распределить капитал по разным активам, валюте и странам, можно снизить риск потери денег и увеличить доходность портфеля.
Агрессивный портфель инвестора
Сбалансированный, или умеренный инвестиционный портфель сочетает в себе инструменты как с высоким, так и с низким уровнем риска. Примерный состав такого портфеля – ОФЗ, дивидендные акции, корпоративные облигации, бумаги развивающихся компаний. Какова будет структура вашего портфеля – зависит от целей, ожиданий, горизонта инвестиций, а также возраста инвестора.